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南方網訊（記者/唐巧燕）近日，人民銀行連發(fā)3張罰單，涉及招商銀行、廣發(fā)銀行、銀聯(lián)商務及多名相關責任人，合計罰款超1.34億元。其中，廣發(fā)銀行因9項違法事由被處以警告，罰款3484.8萬元，另有12名責任人被罰。
根據(jù)銀罰決字【2022】12-24號顯示，廣發(fā)銀行共違反9項規(guī)定，分別為：違反人民幣反假有關規(guī)定；違反人民幣管理規(guī)定；占壓財政存款或者資金；違反國庫管理其他規(guī)定；違反信用信息采集、提供、查詢及相關管理規(guī)定；未按規(guī)定履行客戶身份識別義務；未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告；與身份不明的客戶進行交易。
因存在上述違法違規(guī)事項，廣發(fā)銀行被處警告并罰款3484.8萬元；12名相關責任人被罰款，罰金從1萬元至9萬元不等，合計被罰69.5萬元。
公開資料顯示，廣發(fā)銀行成立于1988年，2016年起成為中國人壽集團成員單位，是12家全國性股份制商業(yè)銀行之一。在其官網中，特別突出信用卡優(yōu)勢，稱信用卡業(yè)務總收入、激活率、活躍率、卡均透支等核心指標在業(yè)內保持領先優(yōu)勢。
在本次廣發(fā)銀行被罰的12名工作人員中，有5名屬于信用卡中心，其中4人對廣發(fā)銀行違反信用信息采集、提供、查詢及相關管理規(guī)定的違法違規(guī)行為負有責任，分別被罰款7.5萬元。而時任廣發(fā)銀行信用卡中心合規(guī)總監(jiān)李珩對廣發(fā)銀行未按規(guī)定履行客戶身份識別義務；未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告；與身份不明的客戶進行交易等4項違法違規(guī)行為負有責任，被罰款9萬元，系此次廣發(fā)銀行12名被罰工作人員中最高罰款金額。
相關人士透露，2022年金融行業(yè)處罰頻現(xiàn)，主要有兩方面特征：一是處罰頻次增加，監(jiān)管頂層制度日益完善，監(jiān)管科技水平也不斷精進；二是“雙罰”趨勢顯著，除了機構層面的處罰，對責任人的個體處罰力度也在同步進行。
